Советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина сообщила о проекте мер по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма на крипторынке. Власти намерены ввести обязательную идентификацию клиентов и усиленный контроль за операциями цифровых активов.
Ключевые нововведения
- Полная идентификация клиентов (KYC) для всех новых участников крипторынка с установлением сведений о клиентах, их представителях и выгодоприобретателях.
- Возможность делегировать идентификацию банкам и участникам рынка ценных бумаг.
- Обязательный контроль операций: появится пять новых видов операций, подлежащих информированию Росфинмониторинга; порог — от 1 млн руб., то есть контроль за крупными операциями.
- Требование сопровождать переводы информацией о отправителе и получателе (travel rule) — цифровые депозитарии интегрируются в эту систему.
- Цифровые депозитарии и обменники смогут ограничивать или отказывать в обслуживании при подозрениях в отмывании доходов или финансировании терроризма; депозитарии будут применять ограничительные меры к высокорисковым клиентам.
Сроки и последствия
Законопроект о либерализации и регулировании крипторынка планируется принять до 1 июля 2026 года в соответствии с требованиями FATF. По словам Корчагиной, если в 2028 году Россия не пройдет оценку FATF, это может привести к включению в «серые» или «чёрные» списки организации и новым ограничениям во взаимодействии с мировой финансовой системой.
Установленные антиотмывочные требования, как ожидается, вступят в силу практически сразу после принятия закона, поэтому компаниям рекомендуется начинать подготовку уже сейчас.
