Центральный банк предложил банкам усилить контроль за крупными суммами наличных, которые клиенты вносят на расчётные и сберегательные счета.
Зачем это нужно
Решение связано с противодействием отмыванию денег и другим незаконным операциям. В рекомендациях, например, предусмотрен ежедневный анализ операций: сигналом тревоги могут стать внезапно начавшиеся крупные зачисления на суммы в миллионы рублей в месяц.
Кого коснётся усиление контроля
Под повышенное внимание попадут физические лица, индивидуальные предприниматели и юридические лица. Особое внимание — к тем клиентам, которые ранее преимущественно работали безналично, а затем резко перешли на оперирование наличными.
Что будут делать банки
Банки должны сопоставлять поведение клиентов и оперативно реагировать на нетипичные изменения: запрашивать пояснения по происхождению средств, усиливать мониторинг и принимать меры в соответствии с нормами по противодействию легализации доходов.
