Центробанк призвал кредитные организации усилить контроль за клиентами, вносящими крупные суммы наличными, чтобы эффективнее противодействовать отмыванию денег.
Регулятор рекомендует банкам ежедневно проверять такие операции как у частных лиц, так и у бизнеса. Новые рекомендации ориентированы на случаи, когда клиент не может ясно объяснить происхождение средств.
Кому придётся отвечать на вопросы банка?
Если у клиента отсутствуют документы о доходах или официальная информация о финансовом положении и источниках средств, банк начнёт уточнять происхождение денег и требовать дополнительные пояснения или документы.
Тех клиентов, по которым у банка уже есть подтверждённые данные о заработках, деловой репутации и источниках средств, затрагивать не будут — при наличии официальной информации сомнений нет.